Quỹ mở là một khái niệm đầu tư tương đối mới, tuy nhiên nếu nhà đầu tư chưa có nguồn lực tài chính dồi dào, không đủ thời gian hay chưa tự tin về khả năng tự mình đầu tư vào thị trường tài chính thì đầu tư vào quỹ mở là một lựa chọn thích hợp. Kinh nghiệm đầu tư vào quỹ mở sẽ giúp bạn định hình tốt hơn về kênh đầu tư này.
Để có thể mang đến lợi nhuận cao thì bạn nên đầu tư vào quỹ mở dài hạn. Tuy nhiên, hình thức dài hạn làm bạn phải cần cân nhắc nhiều hơn. Hãy cùng tìm hiểu về bài viết dưới đây để biết thêm những kinh nghiệm đầu tư vào quỹ mở giúp đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn.
Để có thể mang đến lợi nhuận cao thì bạn nên đầu tư vào quỹ mở dài hạn. Tuy nhiên, hình thức dài hạn làm bạn phải cần cân nhắc nhiều hơn. Hãy cùng tìm hiểu về bài viết dưới đây để biết thêm những kinh nghiệm đầu tư vào quỹ mở giúp đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn.
1. Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là quỹ đầu tư được thành lập và quản lý chuyên nghiệp bởi các Công Ty Quản Lý Quỹ đã đăng ký và chịu sự giám sát của UBCK NN.
Thay vì Quỹ đóng giới hạn Nhà đầu tư, Quỹ mở không giới hạn đối với Nhà đầu tư tham gia vào quỹ, ai cũng có thể tham gia đầu tư vào quỹ bằng việc mua Chứng chỉ quỹ.
Các chuyên gia đầu tư của Công ty Quản lý quỹ sẽ đầu tư có chọn lọc vào cổ phiếu, trái phiếu…nhằm đem lại giá trị cho Nhà đầu tư.
Nếu muốn bán quỹ mở thì công ty quản lý quỹ sẽ có trách nhiệm mua lại tất cả các chứng chỉ quỹ mở với giá trị tài sản ròng của từng chứng chỉ quỹ (hay còn gọi là giá chứng chỉ quỹ) tại thời điểm bán trừ đi phí bán (nếu có).
Mỗi quỹ mở là một sản phẩm đầu tư và có không có thời gian hoạt động xác định.
2. Lợi ích của quỹ mở
Tính chuyên nghiệp
Quỹ mở được điều hành bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, những người có kinh nghiệm chuyên môn, và có nguồn lực để chủ động mua bán, và theo dõi các khoản đầu tư cho nhà đầu tư.
Đa dạng hóa rủi ro
Nhờ ưu thế từ nguồn vốn lớn, quỹ mở có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư nhằm phẩn tán rủi ro, và tối đa hóa lợi nhuận.
Tính thanh khoản cao
Trong trường hợp khẩn cấp mà nhà đầu tư cần sử dung tiền từ kế hoạch tiết kiệm dài hạn của mình, việc rút một phần hoặc toàn bộ số tiền đầu tư cũng rất dễ dàng
Phù hợp với khả năng tài chính
Ai cũng có thể tham gia đầu tư vào quỹ mở chỉ với một số tiền nhỏ và chi phí đầu tư thấp.
Quyền lợi của nhà đầu tư luôn được bảo vệ
Nhà đầu tư được cung cấp thông tin về quỹ mở rõ ràng minh bạch, thông qua các số liệu của quỹ (bản cáo bạch, điều lệ quỹ), các báo cáo định kỳ. Mỗi quỹ đều được giám sát bởi một ngân hàng độc lập với công ty quản lý quỹ, bên cạnh lưu giữ toàn bộ tài sản của quỹ, ngân hàng giám sát có trách nhiệm kiểm tra, giám sát thường xuyên để đảm bảo hoạt động của công ty quản lý quỹ là phù hợp với quy định của pháp luật và điều lệ quỹ.
3. Những kinh nghiệm khi quyết định đầu tư vào quỹ mở
Những nhà đầu tư phù hợp với quỹ mở
Tìm kiếm một kênh đầu tư mới (ngoài gửi tiết kiệm ngân hàng, đầu tư bất động sản…) để ổn định và tăng trưởng nguồn thu nhập.
Khả năng tài chính vừa phải, hạn chế thời gian và nguồn lực để có thể tự đầu tư hiệu quả vào thị trường tài chính.
Các doanh nghiệp xây dựng chương trình phúc lợi tiết kiệm dài hạn, hưu trí cho nhân viên nhằm thu hút và lưu giữ nhân tài.
Nên đầu tư bao nhiêu vào quỹ mở hàng tháng?
Số tiền bạn nên đầu tư tùy thuộc vào khả năng tài chính của bạn, khoảng thời gian bạn cần rút vốn (thời gian đầu tư) và số tiền mà bạn có thể tiết kiệm mỗi tháng.
Ví dụ: Như với quỹ đầu tư cân bằng chiến lược VCBF, sau khi đầu tư lần đầu với số vốn tối thiểu là 5 triệu đồng, bạn có thể đầu tư tối thiểu là 1 triệu đồng mỗi tháng hoặc mỗi quý.
Thời điểm nên đầu tư vào quỹ mở?
Bạn nên đầu tư ngay khi bạn xác định được mục tiêu tài chính của mình. Các mục tiêu tài chính của bạn có thể bao gồm: tiền tiết kiệm để về hưu, mua nhà, mua xe ô tô, bắt đầu kinh doanh hoặc chi trả tiền học cho các con.
Nếu bạn thực hiện việc đầu tư định kỳ sớm thì bạn sẽ đến gần hơn với việc hiện thực ước mơ của bạn. Trì hoãn việc đầu tư chỉ làm gia tăng các gánh nặng cho bạn và việc đạt được các mục tiêu càng khó khăn hơn.
(Theo Thebank)
[…] lại sở hữu hai quỹ mở có hiệu suất tốt nhất thị trường, riêng “Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Tăng trưởng” (VCBF-MGF) có hiệu suất dương gần 3% (Tính đến […]